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北陸銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「投信ロボアドバイザーはてなくん」を試してみました

北陸銀行の投信ロボアドバイザーはてなくんのロゴのイメージ

北陸銀行が、個人情報の登録なしに誰でも利用可能な「投信ロボアドバイザーはてなくん」の提供を開始しました。

投信ロボアドバイザーはてなくんサイトは、スマートフォンからもアクセスできますが、若干小さ目の表示となります。入力項目は8しかありませんので、気軽に試すことができます。

2017年7月31日付のニュースリリースでは、この分野で実績のあるFinatext社のエンジンを活用していることについて触れています。

診断結果には、7段階のリスク許容度と推奨アセットアロケーション、地域別資産配分、過去数年間の成績推移、将来の資産予測などとともに、指定した投資対象(内外株式・債券・REITとバランスファンドの計7アセットクラス)に応じて、同行の取り扱う金融商品がお勧めされます。

なお、私の確認した限り、入力項目の中で「まとまった資金の一括投資」を選択しなければ、リスク許容度などを表示・変更できないようです。

同行の取り扱う投資信託のラインナップは、野村AMの低コストインデックスファンド「Funds-i」シリーズを除き高信託報酬率のものばかりであり、とにもかくにも非常に残念です。

私自身は、ロボットによる投資アドバイスは有用かの記事の通り、この手のサービスに対して懐疑的ですが、一つの参考指標にはなると考えています。

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