財産ネットの資産運用ロボ・アドバイザー「資産の窓口」を試してみました

財産ネットが、個人情報（認証用メールアドレスを除く）の登録なしに誰でも利用可能な「資産の窓口」の提供を開始しています。

資産の窓口サイトは、スマートフォンからもアクセスできます。入力項目は16（簡易診断の段階では6）ありますが、いずれも簡単な質問です。

資産の窓口には、以下の4機能が備わっており、順に診断を進めていく形となっています。

ライフプラン診断

入力項目に応じて、90歳までの「現状維持」と「改善余地」の各資産推移を示すグラフや、毎月の貯蓄可能額を表示します。

支出状況

13費目（食費・家賃・ローン・水道光熱費・家具雑貨・衣服・保険医療・交通／通信費・教育費・教養娯楽・こづかい・交際費・その他）の入力項目に応じて、支出状況の円グラフや、毎月の貯蓄可能額を表示します。

また、「同収入の人の支出」も参照可能です。

資産運用診断

6の入力項目に応じて、「現在の資産内訳」と「あなたへの推奨資産運用プラン」の各アセットアロケーションの円グラフや、それぞれの期待利益率・期待収益額・元本割れリスクを表示します。

アセットクラスは、全部で8つ（国内・先進国の株式・債券や途上国株式、不動産REIT、貯蓄型保険、現預金）のようです。

また、直近5年間での資産増加率や、20年後の資産増加額なども表示します。

おすすめ金融商品

投資対象（国内・先進国の株式・債券や途上国株式、不動産REITの計6アセットクラス）を指定すると、それに基づき、一般販売されているETFや投資信託より上位5本までがお勧めされます。

なお、「おすすめ金融商品」については、信託報酬率の低いETFやインデックスファンドと、そうではないアクティブファンドが混在しており、各金融商品に関する予備知識なしに判断するのは、少々難しいように感じます。

私自身は、ロボットによる投資アドバイスは有用かの記事の通り、この手のサービスに対して手放しでは賛成できませんが、シミュレーション結果そのものついては、自身の投資スタンスを把握・確認する一助になりそうだと感じました。