三井住友銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「SMBCロボアドバイザー」を試してみました

三井住友銀行が、個人情報の登録なしに誰でもお試し可能な「SMBCロボアドバイザー」の提供を開始しています。

SMBCロボアドバイザーサイトは、スマホからもアクセスできます。入力項目は13ありますが、いずれも簡単な質問です。

2017年9月15日付のニュースリリースでは、リスクタイプの診断にイボットソン・アソシエイツ・ジャパンのロジックを用いていることに触れています。

診断結果には、入力したマネープランや5段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションが表示されるとともに、三井住友・資産最適化ファンドシリーズ5本のうち1本がお勧めされます。

同シリーズはいずれも、信託報酬率が0.920%と割高であり、スイッチング可能な点を考慮しても今一つ魅力に欠けるのが難点です。

私自身は、ロボットによる投資アドバイスは有用かの記事の通り、この手のサービスに対して手放しでは賛成できませんが、一つの参考指標にはなると考えています。