無料で試せるロボアドバイザーのサービス一覧(2018年12月6日時点)
2018年12月6日時点で各社が提供しているロボアドバイザーについて、無料サービスの一覧と評価をまとめました。
ロボットによる投資アドバイスは有用かの記事の通り、ロボアドバイザーの提案内容を鵜呑みにするのは賛成できませんが、診断結果には一考の余地があると、私は考えています。
ロボアドバイザーを安易に信用せず、診断結果を吟味しながら賢く使いこなしましょう。
評価
表内の「評価」は、診断結果や提案内容の公平さ、分析データの情報量などを総合的に勘案し、以下の通り、A~Cの3段階で独自に評価しています。
- A評価
- 診断結果が客観的である、提案内容がアセットアロケーションの検討に役立つ、豊富な分析データを提示するなど、汎用的で利用価値が高いと考えられるロボアドバイザーです。
- B評価
- 診断の前提条件が厳しい、特定のニーズしか満たせない、提案内容に独特の傾向が見られるなど、注意は必要ですが役立つケースもあると考えられるロボアドバイザーです。
- C評価
- 診断結果に偏りや恣意性が見られる、提案内容やその根拠となる分析データを提示しない、機能が不足しているなど、現時点では参考にならないと考えられるロボアドバイザーです。
なお、評価の対象は、無料サービスについてのみであり、投資一任契約に基づく有料サービスや運用成績などについては、評価の対象外です。
一覧
表内の掲載順序は、評価の高い順、次いで調査日の古い順としています。
汎用型
特定の金融商品やサービスに依存しない、最も中立的なタイプのロボアドバイザーです。
- iツール(FUNDROID)
- 大和証券投資信託委託が提供しています。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- iツールのFUNDROID(ファンドロイド)は、リスク許容度に応じて、それぞれ「簡易」「多資産」「為替リスク回避」のアセットアロケーションを選択できるようになっています。
- 詳細については、大和証券投資信託委託が資産運用ロボ・アドバイザー「FUNDROID」を含む「iツール」を提供開始の記事の通りです。
- かんたん資産運用シミュレーション
- 三菱UFJ信託銀行が提供しています。「未来シミュレーション」「ポートフォリオ分析」の2メニューが用意されています。
- 年率の期待リスク・リターンや推奨アセットアロケーション、純資産残高の予想推移グラフ、投資スタイル、期待リスク・リターン、推奨アセットアロケーションの診断結果が表示されます。
- 詳細については、三菱UFJ信託銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「かんたん資産運用シミュレーション」を試してみましたの記事の通りです。
- 資産の窓口
- 財産ネットが提供しています。「ライフプラン診断」「支出状況」「資産運用診断」「おすすめ金融商品」の4メニューが用意されています。
- リスク許容度や投資対象のアセットクラスに応じて、推奨アセットアロケーションや期待利益率、期待収益額、元本割れリスクなどの診断結果が表示されます。
- なお、16項目の入力による「詳細分析」にあたっては、認証用メールアドレスの登録が必要です。
- 詳細については、財産ネットの資産運用ロボ・アドバイザー「資産の窓口」を試してみましたの記事の通りです。
特定シリーズ連動型
特定のファンドシリーズを推奨するタイプのロボアドバイザーです。
- 「SMART FOLIO」ロボ・アドバイザー
- みずほ銀行が提供しています。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 9段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションや過去のリターン推移グラフや将来の純資産総額の予想推移が表示されるとともに、たわらノーロードシリーズを中心とした投資信託がお勧めされます。
- 詳細については、みずほ銀行のロボ・アドバイザー「SMART FOLIO」を試してみましたの記事の通りです。
- みずほダイレクトご利用のお客さま向け「SMART FOLIO」ロボ・アドバイザー
- みずほ銀行が提供しています。みずほダイレクト利用者限定のサービスです。
- 任意の時点での目標資産総額と、各個人に相応しい(と想定される)リスク・リターン特性より、最適と思われるアセットアロケーションを逆算できる機能などがあります。
- 詳細については、みずほ銀行のSMART FOLIOに「ゴールアプローチ分析」が追加の記事の通りです。
- ロボアド&シミュレーション
- 明治安田AMが提供しています。5項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- ロボアド&シミュレーションの「ロボアド」では、リスク許容度に応じて、「ノーロード明治安田5資産バランス」の投資信託3本がお勧めされます。
- 詳細については、明治安田AMの資産運用ロボ・アドバイザー「ロボアド&シミュレーション」を試してみましたの記事の通りです。
- Funds Robo/moneby(マネビー)
- 野村AMが提供しています。monebyは、Funds Roboのスマホ専用アプリです。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、「Funds-i」や「My Funds-i」の投資信託がお勧めされます。
- 詳細については、野村AMの資産運用ロボ・アドバイザー「Funds Robo」(リニューアル版)を試してみましたや野村AMの資産運用ロボ・アドバイザー「moneby」(マネビー)を試してみましたの記事の通りです。
- ひまりんの資産運用シミュレーション
- 千葉銀行が提供しています。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、「SMTインデックス」の投資信託6本がお勧めされます。
- 詳細については、千葉銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「ひまりんの資産運用シミュレーション」を試してみましたの記事の通りです。
- CAPTAIN One
- AM-Oneが提供しています。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、「たわらノーロード」の投資信託がお勧めされます。
- 詳細については、AM-Oneの資産運用ロボ・アドバイザー「CAPTAIN One」を試してみましたの記事の通りです。
- ポートスター(PORTSTAR)
- 三菱UFJ国際投信が提供しています。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、「eMAXIS最適化バランス」の投資信託5本がお勧めされます。
- 詳細については、三菱UFJ国際投信が資産運用ロボ・アドバイザー「ポートスター(PORTSTAR)」を提供開始の記事の通りです。
- カライス(KALAIS)
- 東海東京証券が提供しています。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、「eMAXIS 最適化バランス」の投資信託5本がお勧めされます。
- 詳細については、東海東京証券の資産運用ロボ・アドバイザー「カライス」を試してみましたの記事の通りです。
- 野村のゴールベース
- 野村證券が提供しています。22項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、「のむラップ」の投資信託5本がお勧めされます。
- 詳細については、野村證券の資産運用ロボ・アドバイザー「野村のゴールベース」を試してみましたの記事の通りです。
- SMBCロボアドバイザー
- 三井住友銀行が提供しています。13項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、「三井住友・資産最適化ファンド」の投資信託5本がお勧めされます。
- 詳細については、三井住友銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「SMBCロボアドバイザー」を試してみましたの記事の通りです。
- 積立投資ロボ・アドバイザー/つみたてNISAロボ・アドバイザー
- 明治安田AMが提供しています。3項目/2項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、同社の運用する投資信託2本がお勧めされます。
- 詳細については、明治安田AMの資産運用ロボ・アドバイザー「積立投資ロボ・アドバイザー」と「つみたてNISAロボ・アドバイザー」を試してみましたの記事の通りです。
投資一任契約型
提供元と投資一任契約を締結するタイプのロボアドバイザーです。
- クロエ
- エイト証券が提供しています。スマホ専用アプリです。5項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 純資産総額の予想推移やアセットアロケーション、地域別・セクター別の投資比率の診断結果が表示されます。
- 詳細については、エイト証券の資産運用ロボ・アドバイザー「クロエ」を試してみましたの記事の通りです。
- ウェルスナビが提供しています。6項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、純資産総額の予想推移、2008年からの積立シミュレーション、推奨アセットアロケーション、アセットクラス毎に最適な米国ETFの銘柄名称や投資割合が表示されます。
- 詳細については、ウェルスナビの資産運用ロボ・アドバイザー「WealthNavi」を試してみましたの記事の通りです。
- マネックスアドバイザー
- マネックス証券が提供しています。5項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 推奨アセットアロケーションや2012年からの純資産総額の推移予測、平均リターンやリターンの振れ幅を示すグラフが表示されます。
- なお、マネックスアドバイザーの運用商品は、すべて「iシェアーズ」シリーズの国内ETFとなっていますが、この時点で特定のETFがお勧めされることはありません。
- 詳細については、マネックス証券の資産運用ロボ・アドバイザー「マネックスアドバイザー」を試してみましたの記事の通りです。
- 楽ラップ
- 楽天証券が提供しています。16項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 個々の診断結果には「運用コース番号」が付されており、該当番号のマンスリーレポートを参照できるようになっています。
- 詳細については、楽天証券の資産運用ロボ・アドバイザー「楽ラップ」を試してみましたの記事の通りです。
- MSV LIFE(マネラップ)
- マネックス・セゾン・バンガード投資顧問(マネックス証券)が提供しています。28項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度に応じて、「MSV内外ETF資産配分ファンド」の投資信託8本がお勧めされます。
- 詳細については、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問の資産運用ロボ・アドバイザー「MSV LIFE」を試してみましたやマネックス・セゾン・バンガード投資顧問の資産運用ロボ・アドバイザー「MSV LIFE」の「おまかせコース」を試してみましたの記事の通りです。
- THEO
- お金のデザインが提供しています。5項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- ポートフォリオの内訳を「グロース」「インカム」「インフレヘッジ」の3つに分類するのが特徴的です。
- 詳細については、お金のデザイン社の資産運用ロボ・アドバイザー「THEO」を試してみましたの記事の通りです。
- シミュレーション
- 大和証券が提供しています。「ライフプランニング」「資産運用プランニング」「リスク許容度診断」の3メニューが用意されています。
- 毎年の収支と90歳の目標金額、金融資産残高の推移、目標年数後までの運用成績、リスク許容度、推奨アセットアロケーション、過去(2003年3月から)と将来(15年後まで)の純資産総額の予想推移、運用スタイルの診断結果が表示されます。
- 詳細については、大和証券の資産運用ロボ・アドバイザー「シミュレーション」を試してみましたの記事の通りです。
- おまかせ投資
- FOLIOが提供しています。3項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 5段階のリスク許容度に応じて、最適なキャラクターと5段階の相性、それに対応する運用プランがお勧めされるとともに、推奨アセットアロケーションや純資産総額の推移予測グラフなどが表示されます。
- 詳細については、FOLIOの資産運用ロボアドバイザー「おまかせ投資」を試してみましたの記事の通りです。
取扱ファンド推奨型
提供元の取扱ファンドを推奨するタイプのロボアドバイザーです。
- 投信工房
- 松井証券が提供しています。8項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- リスク許容度や投資対象のアセットクラスに応じて、同社の投資信託の商品ラインナップで構成されたアセットアロケーションをお勧めされます。
- 詳細については、松井証券の資産運用ロボ・アドバイザー「投信工房」を試してみましたの記事の通りです。
- 投信ロボ(岡三ファンドロボ)
- 岡三オンライン証券が提供しています。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 5段階のリスク許容度に応じて、投資意向に合致した投資信託を3本ずつお勧めされるほか、推奨アセットアロケーションなどが表示されます。
- 詳細については、岡三オンライン証券の資産運用ロボ・アドバイザー「投信ロボ」(岡三ファンドロボ)を試してみましたの記事の通りです。
- あしたのそなえ
- みずほ証券が提供しています。6項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 5段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションや純資産残高の予想推移グラフが表示されるとともに、同社で取り扱いのある金融商品がお勧めされます。
- 詳細については、みずほ証券の資産運用ロボ・アドバイザー「あしたのそなえ」を試してみましたの記事の通りです。
- FUND ME(ファンドミー)
- カブドットコム証券が提供しています。スマホ専用アプリです。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- お勧めされる投資信託のラインナップは、アクティブファンドに偏る傾向があります。
- 詳細については、カブドットコム証券が資産運用ロボ・アドバイザー「FUND ME」を提供開始の記事の通りです。
- 東証ETFロボアドバイザー
- 東京証券取引所が提供しています。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 最適とするアセットアロケーションに応じて、各アセットクラスのETFをお勧めされます。
- 詳細については、東証の資産運用ロボ・アドバイザー「東証ETFロボアドバイザー」を試してみましたの記事の通りです。
- fund eye(ファンドアイ)
- SMBC日興証券が提供しています。6項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 投資意向に合致した投資信託を3本までお勧めされるほか、保有中の投資信託情報を入力すると、推奨アセットアロケーションとの一致度やリバランスの要否が表示されます。
- 詳細については、SMBC日興証券の資産運用ロボ・アドバイザー「fund eye」を試してみましたの記事の通りです。
- りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!
- りそな銀行・埼玉りそな銀行・近畿大阪銀行が提供しています。3または9項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 10段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションや過去3・5・10・15年のリターン推移、純資産残高の予想推移グラフが表示されます。
- 詳細については、りそなグループ3行の資産運用ロボ・アドバイザー「りそな投資信託ロボアドバイザーGuide!」を試してみましたの記事の通りです。
- ミライノシサン
- 百十四銀行が提供しています。7項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 5段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションや純資産総額の推移予測が表示されるとともに、同行で取り扱いのある金融商品がお勧めされます。
- 詳細については、百十四銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「ミライノシサン」を試してみましたの記事の通りです。
- SBI-ファンドロボ(FundRobo)
- SBI証券が提供しています。8項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- お勧めされる投資信託のラインナップは、高信託報酬率のものに偏る傾向があります。
- 詳細については、SBI証券が資産運用ロボ・アドバイザー「FundRobo」を提供開始の記事の通りです。
- とうしの入口
- 三井住友信託銀行が提供しています。5項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 最適とするアセットアロケーションに応じて、「SMTインデックス」の投資信託6本か、またはバランスファンド1本がお勧めされます。
- ただし、バランスファンドは高販売手数料率・高信託報酬率のものであり、注意が必要です。
- 詳細については、三井住友信託銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「とうしの入口」を試してみましたの記事の通りです。
- 投信ロボアドバイザーはてなくん
- 北陸銀行が提供しています。8項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 計7アセットクラスより、投資意向に合致した投資信託をお勧めされます。
- 詳細については、北陸銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「投信ロボアドバイザーはてなくん」を試してみましたの記事の通りです。
- VESTA
- Good Moneygerが提供しています。最大15項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 楽天証券にIFA口座を開設すると、楽天証券で取り扱いのある低コストファンドがお勧めされるほか、推奨アセットアロケーションや詳細な月次レポートなどを無料で参照できるようになります。
- 詳細については、Good Moneygerの資産運用ロボ・アドバイザー「VESTA」を試してみましたの記事の通りです。
- ロボットアドバイザー(浜銀TT証券)
- 浜銀TT証券が提供しています。4項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 4段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションや過去のリターン推移グラフが表示されるとともに、同社で取り扱いのある金融商品がお勧めされます。
- 詳細については、浜銀TT証券の資産運用ロボ・アドバイザー「ロボットアドバイザー」を試してみましたの記事の通りです。
- Next Step(ネクステ)
- 宮崎太陽銀行が提供しています。6項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 5段階のリスク許容度に応じて、投資意向に合致した投資信託を3本までお勧めされます。
- 詳細については、宮崎太陽銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「Next Step」(ネクステ)を試してみましたの記事の通りです。
- 投資信託スタイル診断 Fロボ
- 福井信用金庫が提供しています。6項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 診断基準は不明ですが、同金庫で取り扱いのある投資信託のうち10本をお勧めされます。
- 詳細については、福井信用金庫の資産運用ロボアドバイザー「投資信託スタイル診断 Fロボ」を試してみましたの記事の通りです。
iDeCo型
提供元の個人型確定拠出年金(iDeCo)の加入者向けに提供するタイプのロボアドバイザーです。
- iDeCo版「SMART FOLIO <DC>」ロボ・アドバイザー
- みずほ銀行が提供しています。5項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 画面構成や操作性などについては、「SMART FOLIO」ロボ・アドバイザーと同様です。
- お勧めされる投資信託などの詳細については、みずほ銀行の個人型確定拠出年金(iDeCo)「みずほ個人型プラン」が優秀の記事の通りです。
- iDeCoポートフォリオ診断
- マネックス証券が提供しています。5項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 10段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションや純資産総額の推移予測などが表示されるとともに、マネックス証券のiDeCoで取り扱いのある金融商品がお勧めされます。
- 詳細については、マネックス証券の資産運用ロボ・アドバイザー「iDeCoポートフォリオ診断」を試してみましたの記事の通りです。
- N-アシスト
- 日本生命が提供しています。12項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 7段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションやリスク・リターン、純資産残高の推移予測グラフが表示されます。
- 詳細については、日本生命の資産運用ロボ・アドバイザー「N-アシスト」を試してみましたの記事の通りです。
- SBI-iDeCoロボ(iDeCoRobo)
- SBI証券が提供しています。4項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- SBI証券のiDeCoで取り扱いのある金融商品がお勧めされますが、そのラインナップは、高信託報酬率のものに偏る傾向があります。
- 詳細については、SBI証券の資産運用ロボ・アドバイザー「SBI-iDeCoロボ(iDeCoRobo)」を試してみましたの記事の通りです。
- 大和証券が提供しています。6項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- お勧めされる投資信託のラインナップは、同社の取り扱うiDeCoの金融商品のすべてとなっています。
- 詳細については、大和証券の資産運用ロボ・アドバイザー「iDeCo 投資スタイル・ナビ」を試してみましたの記事の通りです。
- ロボットアドバイザー(ソニー生命)
- ソニー生命が提供しています。6項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 6段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションや過去のリターン推移グラフが表示されるとともに、同社で取り扱いのある金融商品がお勧めされます。
- 詳細については、ソニー生命の資産運用ロボ・アドバイザー「ロボットアドバイザー」を試してみましたの記事の通りです。
- りそなのDC資産運用クリニック
- りそな銀行が提供しています。4または8項目の入力・選択で、診断結果が表示されます。
- 10段階のリスク許容度に応じて、推奨アセットアロケーションや純資産残高の過去・将来推移グラフが表示されるとともに、同行で取り扱いのある金融商品がお勧めされます。
- 詳細については、りそな銀行の資産運用ロボ・アドバイザー「りそなのDC資産運用クリニック」を試してみましたの記事の通りです。
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